México Promulga Nuevas Disposiciones para Combatir el Lavado de Dinero en la Industria Aseguradora

Published 28 junio 2021

México es miembro activo del Grupo de Acción Financiera Internacional (“GAFI”) desde el año 2000, cuyo objetivo es la fijación de estándares internacionales en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (“PLD/FT”). Desde entonces, el Estado mexicano ha desplegado diversas acciones encaminadas a la protección del sistema financiero y la economía nacional.

En noviembre del año 2020, el gobierno mexicano emitió nuevas disposiciones tituladas: “Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 492 de la Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas” (“Disposiciones PLD/FT”), por virtud de las cuales quedaron abrogadas las disposiciones anteriores en materia de lavado de dinero (“Disposiciones Anteriores”).

En resumen, tanto las disposiciones actuales como las anteriores, presentan una clara dirección encaminada al fortalecimiento de las políticas sobre reconocimiento e identificación de clientes (Know-Your-Costumer Policies). No obstante, las Disposiciones PLD/FT buscan generar nuevos enfoques orientados a prevenir todas aquellas prácticas que puedan cooperar al lavado de dinero o financiamiento al terrorismo, mediante cuatro medidas adicionales:

(i) enfoque basado en riesgos,

(ii) modelos novedosos

(iii) intercambio de información entre entidades, y

(iv) (iv) lista de personas bloqueadas.

El conocimiento y adecuación de las medidas señaladas por parte de las Instituciones de Seguros es crucial para el correcto desarrollo de políticas de cumplimiento interno, enfocadas a monitorear y restringir actividades en materia de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.